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Bankbewegungen aus Fintech-Banken und webbasierten Bankportalen automatisiert übernehmen

Gebuchte Bankbewegungen von Banken und Zahlungsdiensten ohne verwendbaren automatischen Bankabruf regelmäßig über eine offiziell freigegebene API, einen Banking-Feed oder einen bereitgestellten CSV-, MT940- beziehungsweise CAMT-Export abrufen, sicher gegen Dubletten prüfen und in einen TAXDOO-BankCsv-Belegkreis importieren.

Ergebnis: Neue, endgültig gebuchte Bewegungen aus Vivid, N26, Wise oder vergleichbaren Fintech-Konten werden je Konto und Währung genau einmal als unbearbeitete Bankdaten in TAXDOO bereitgestellt. Wiederholte Exporte und überlappende Abrufe erzeugen keine Dubletten; unklare, veränderte oder nicht abstimmbare Bewegungen erscheinen als konkrete Ausnahme.

Geeignete externe Quellen

• Wise Business API oder von Wise bereitgestellter CSV-, MT940- beziehungsweise CAMT.053-Export
• Vivid-Business-Kontoauszug als CSV oder MT940
• N26-Kontoaktivitätsbericht als CSV
• Andere deutsche oder internationale Fintech-Banken mit offizieller API, Banking-Feed oder strukturiertem Export
• Vom Anwender freigegebener sicherer Eingangsordner für Bankexporte

Voraussetzungen

• Einrichtungsstatus Bereit.
• /ki-agent/belegkreise liefert für das Ziel ausdrücklich den BelegkreisTyp BankCsv.
• Die Bank stellt einen rechtmäßig nutzbaren lesenden API-Zugriff, Banking-Feed oder strukturierten Export bereit.
• Konto beziehungsweise Pocket, IBAN oder bankinterne Kontokennung und Währung wurden eindeutig einem TAXDOO-BankCsv-Belegkreis zugeordnet.
• Der Agent führt je Mandant, Bankkonto und Währung einen sicheren Importstatus mit Quelltransaktions-ID, Zeilenfingerabdruck, Datei-SHA-256 und Importergebnis.
• Nur endgültig gebuchte Bewegungen werden automatisch importiert; vorgemerkte oder veränderliche Umsätze bleiben bis zur endgültigen Buchung offen.

Ablauf

1. Agent: Aktuelle Anleitung und Belegkreise abrufen und ausschließlich einen ausdrücklich als BankCsv gelieferten Zielbelegkreis verwenden. /ki-agent/belegkreise
2. Agent: Die neuesten gebuchten Bewegungen über eine offizielle lesende API, einen freigegebenen Banking-Feed oder eine vom Anwender beziehungsweise Banksystem bereitgestellte Exportdatei beziehen.
3. Agent: Bankkonto, Pocket und Währung anhand der bestätigten Kontenzuordnung auf den TAXDOO-Zielbelegkreis abbilden.
4. Agent: Quellformat auf Datum, Wertstellung, Betrag, Währung, Text, Auftraggeber, IBAN und vorhandene Bank- oder Transaktionsreferenzen normalisieren.
5. Agent: Jede Bewegung zuerst anhand einer stabilen Quelltransaktions-ID und zusätzlich anhand eines kanonischen Zeilenfingerabdrucks gegen den mandantengetrennten Importstatus prüfen.
6. Agent: Bei dateibasierten Quellen zusätzlich Datei-SHA-256, Zeilennummer und überlappenden Abrufzeitraum berücksichtigen; wiederkehrende Exporte derselben Bewegung nicht erneut importieren.
7. Agent: Nur neue, endgültig gebuchte und vollständig validierte Bewegungen ohne OpenBankDataId mit einem aus dem stabilen Bewegungsfingerabdruck abgeleiteten Idempotenzschlüssel importieren. /ki-agent/import
8. Agent: Importantwort und eigenen Verarbeitungsstatus atomar sichern; fehlende, geänderte oder widersprüchliche Bewegungen als Ausnahme vorlegen.
9. Agent: Anzahl, Soll-/Haben-Summen und – sofern der Export sie zuverlässig enthält – Anfangs- und Endsaldo des verarbeiteten Zeitraums abstimmen.

Benötigte Fähigkeiten des externen Agenten

• Lesender Zugriff über eine offiziell freigegebene Bank-API, einen Banking-Feed oder einen sicheren Exportordner.
• Parser und konfigurierbare Feldzuordnung für CSV, MT940, CAMT oder ein anbieterspezifisches API-Format.
• Mandanten-, konten- und währungsgetrenntes Importjournal mit Quelltransaktions-ID, Zeilenfingerabdruck und Datei-SHA-256.
• Erkennung endgültig gebuchter, vorgemerkter, geänderter und stornierter Bewegungen.
• Summen-, Anzahl- und optionale Saldenabstimmung vor und nach dem TAXDOO-Import.
• Sicherer BankCsv-Import mit stabilem Idempotenzschlüssel und nachvollziehbarer Ausnahmebehandlung.

Verwendete TAXDOO-Endpunkte

• /ki-agent/belegkreise
• /ki-agent/import

Bestätigungspunkte

• Die einmalige Einrichtung, der erlaubte Datenbereich und die Regeln für Ausnahmefälle werden durch einen berechtigten Anwender bestätigt.

Kopierbare Prompts

Beratung: Lösungsentwurf für „Bankbewegungen aus Fintech-Banken und webbasierten Bankportalen automatisiert übernehmen“

Eine verständliche Architektur, notwendige Zugriffe und sichere Entscheidungsgrenzen entwerfen, ohne Aktionen auszuführen.

Ich möchte mit einem eigenen KI-Agenten folgenden TAXDOO-Anwendungsfall umsetzen:
„Bankbewegungen aus Fintech-Banken und webbasierten Bankportalen automatisiert übernehmen“

Ziel: Gebuchte Bankbewegungen von Banken und Zahlungsdiensten ohne verwendbaren automatischen Bankabruf regelmäßig über eine offiziell freigegebene API, einen Banking-Feed oder einen bereitgestellten CSV-, MT940- beziehungsweise CAMT-Export abrufen, sicher gegen Dubletten prüfen und in einen TAXDOO-BankCsv-Belegkreis importieren.

Lies zuerst die vollständige Anleitung unter https://api.acc-digital.de/importer/alpha/ki-agent/anleitung/markdown und danach den strukturierten Bauplan unter /ki-agent/anleitung/anwendungsfaelle/FINTECH_BANKDATEN_AUTOMATISIERT_IMPORTIEREN. Erstelle anschließend einen konkreten Lösungsvorschlag mit Architektur, benötigten Berechtigungen, verwendeten TAXDOO-Endpunkten, Datenfluss, Bestätigungspunkten, Idempotenz, Fehlerbehandlung und Tests. Unterscheide klar zwischen Fähigkeiten meines Agenten und Funktionen der TAXDOO-Schnittstelle. Stelle fehlende fachliche Angaben als Fragen zusammen. Führe noch keine Aktionen und keine schreibenden API-Aufrufe aus.

Einrichtung: Einrichtungsassistent für „Bankbewegungen aus Fintech-Banken und webbasierten Bankportalen automatisiert übernehmen“

Aus dem freigegebenen Zielsystem und den fachlichen Regeln eine prüfbare Agentenkonfiguration ableiten.

Hilf mir, einen eigenen KI-Agenten für „Bankbewegungen aus Fintech-Banken und webbasierten Bankportalen automatisiert übernehmen“ einzurichten.

Öffne zuerst https://api.acc-digital.de/importer/alpha/ki-agent/anleitung/markdown und den Bauplan /ki-agent/anleitung/anwendungsfaelle/FINTECH_BANKDATEN_AUTOMATISIERT_IMPORTIEREN. Frage nacheinander nur die noch fehlenden Angaben aus Voraussetzungen und Konfigurationsfragen ab. Erstelle danach eine prüfbare Konfiguration für Quellen, Berechtigungen, Feldzuordnung, TAXDOO-Endpunkte, Bestätigungsgrenzen, sicheren Geheimniszugriff, mandantengetrennten Verarbeitungsstatus, Idempotenz, Wiederholungen und Ausnahmen. Verwende ausschließlich gelieferte IDs und aktuelle ImportRegeln. Gib zum Abschluss Akzeptanztests und eine Checkliste aus. Führe während der Einrichtung keine datenverändernde Aktion aus.

Betrieb: Betriebsanweisung für „Bankbewegungen aus Fintech-Banken und webbasierten Bankportalen automatisiert übernehmen“

Dem Agenten einen sicheren, nachvollziehbaren Ablauf für den laufenden Betrieb vorgeben.

Betreibe den eingerichteten TAXDOO-Agenten für „Bankbewegungen aus Fintech-Banken und webbasierten Bankportalen automatisiert übernehmen“ nach dem Bauplan /ki-agent/anleitung/anwendungsfaelle/FINTECH_BANKDATEN_AUTOMATISIERT_IMPORTIEREN und der vollständigen Anleitung https://api.acc-digital.de/importer/alpha/ki-agent/anleitung/markdown.

Prüfe vor jedem Lauf Einrichtung, Berechtigungen und aktuelle ImportRegeln. Verarbeite nur freigegebene Quellen und bestätigte Daten. Befolge die dokumentierten Schritte in ihrer Reihenfolge, protokolliere Status und Idempotenzschlüssel ohne Geheimnisse und führe schreibende Aufrufe nur innerhalb der eingerichteten Regeln aus. Hole jede im Bauplan verlangte Anwenderbestätigung ein. Bei fehlenden, mehrdeutigen oder abgelehnten Daten stoppe den betroffenen Vorgang, erkläre die Ausnahme verständlich und ändere keine Grenzwerte oder fachlichen Entscheidungen selbstständig.

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